反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），成立于 1989 年，是一个独立的以反洗钱为使命的国际组织。FATF 2012年发布的《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF 建议》，是国际公认的反洗钱和反恐怖主义融资的最高标准。
「洗钱」的概念最早出现于 20 世纪 20 年代。美国芝加哥黑帮头目艾尔·卡彭（Al Capone）为了逃避美国大额现金管理制度，购买了一台投币式洗衣机并开了一家洗衣店，在计算每日洗衣收入时，把其非法所得的赃款也加入其中，再向税务部门申报。这样，以税款为成本，黑帮分子完成把非法所得钱财「洗」成合法收入的过程，加上这个手法来自洗衣店，由此诞生出「洗钱」（money laundering）一词，指掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的各类行为。
此后数十年，洗钱犯罪经历了从个人犯罪到有组织犯罪，再到跨国犯罪的过程。FATF 成立于 1989 年 7 月；911 后，FATF 的组织目标变为打击洗钱、恐怖组织融资和大规模杀伤性武器扩散资金筹资。2007 年，中国加入 FATF，同年发布《反洗钱法》。
反洗钱主要是三大基本内容：客户身份识别、交易资料保持，以及可疑交易报告。
目前，地下钱庄是中国主要的洗钱犯罪活动。除了地下钱庄，涉税、传销、赌博等也与洗钱活动相关。
洗钱活动与现金有较高关联。央行反洗钱局的数据显示，涉嫌洗钱的案件中使用现金的比例高达 50%。很多洗钱案件中存在拆分现金规避监管的现象，例如犯罪分子将非法所得拆分为多笔 4.99 万元进行转移。
以工行为例。工行所有的交易数据都要筛查。筛查的第一个项目是大额交易—根据央行规定，单笔 5 万元以上为大额交易，需要报告。如果一个人向不同的人汇款 4.99 万元，来逃避 5 万元的大额交易筛查，会被列为异常交易。如有不同账户同时向一个账户汇款，大额高频，这又是一种组合。
在系统生成异常报告之后，工行的反洗钱专家会根据经验判断哪些信息需要发至基层网点核实；作为最了解客户的基层机构，会及时将现场尽职调查结果予以反馈；最后反洗钱专家综合所有信息，确定异常交易是否需要提交可疑报告。工行把风险程度、技术含量和保密程度较高的可疑交易研判等工作集中在省一级分行的反洗钱中心。