中国人民银行、银保监会、证监会在 2022 年 1 月，共同发布新规：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第 1 号）（简称「1 号令」），该办法将从 2022 年 3 月 1 日起实施。
办法明确提出：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
商业银行法要求存款自愿、取款自由，为存款人保密。「1 号令」的主要目的是提升金融机构反洗钱工作水平，拟要求金融机构对客户的「身份识别」升级为「尽职调查」；同时，除了对在本机构开户的客户要进行尽职调查，征求意见稿拟要求金融机构对不在本机构开户的客户进行现金汇款、现钞兑换、票据兑换等金融产品一次性交易超过一定金额时，也需要对客户进行尽职调查。
业内人士表示，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完善了反洗钱监管制度，有利于与反洗钱国际标准接轨。金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标准明确要求，金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查。作为其成员，我国也要落实反洗钱国际标准的要求。
人民银行的数据显示，目前，我国超 5 万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的 2% 左右。
后续：1 号令暂缓实施
暂缓实施主要是技术原因。对于金融机构、特别是反洗钱方面不够成熟的中小银行而言，时间太仓促，无法按时完成内部调整，故延期施行。